Checkliste: So nutzen Sie die Marke

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Stellen Sie sich vor, es ist eine kalte Februarnacht und Ihr Ofen geht kaputt. Sie möchten sie durch eine elektrische Wärmepumpe ersetzen, weil Sie gehört haben, dass Steuergutschriften dabei helfen, den Wechsel zu finanzieren. Und Sie wissen, dass Wärmepumpen die Energiekosten und den CO2-Fußabdruck Ihres Hauses reduzieren können.

Es stellt sich jedoch heraus, dass Ihr Haus eine neue Schalttafel zur Unterstützung einer Wärmepumpe benötigt. Ihr Haus friert und Sie haben keine Zeit, dies zu verbessern. Sie sind gezwungen, sich an einen Gasofen zu halten, der 15 bis 20 Jahre hält, sodass Ihnen die Steuererleichterung und günstigere Energierechnungen entgehen – und Sie haben die Verschmutzung durch fossile Brennstoffe durch den Ofen eingesperrt, die wahrscheinlich bis dahin anhalten wird Ende der 2030er Jahre oder darüber hinaus.

„Dieses Beispiel zeigt, warum es wichtig ist, jetzt einen Plan zu erstellen, um die neuen bundesstaatlichen Steuergutschriften für saubere Energie im Rahmen des Inflation Reduction Act 2022 optimal zu nutzen“, sagte Sarah Lazarovic, Leiterin Kommunikation und Marke bei Rewiring America, einer gemeinnützigen Organisation, die sich für weitreichende Maßnahmen einsetzt Nutzung von sauberem Strom.

Diese neuen Steuergutschriften sollen den Verbrauchern dabei helfen, von stark umweltschädlichen Öfen, Haushaltsgeräten und Autos abzuweichen und sich stattdessen neuerer, saubererer Technologie zuzuwenden – wie Wärmepumpen, Induktionsherden und Elektrofahrzeugen – die mit Strom betrieben werden.

Lazarovic schlägt vor, sich selbst ein Versprechen zu geben: „Von nun an wird alles, was ich kaufe, elektrisch sein, weil ich sonst buchstäblich nur Geld wegwerfe.“

Hier sind neun Punkte, die Sie bis 2032 auf Ihre Checkliste setzen sollten, dem Jahr, in dem Steuergutschriften auslaufen oder zurückgehen.

Energieaudits für Ihr Zuhause helfen Ihnen zu verstehen, wie viel Energie Ihr Zuhause verbraucht und welche Verbesserungen diesen Verbrauch reduzieren können. Die Steuergutschrift für energieeffiziente Heimwerkerarbeiten trägt dazu bei, die Kosten für Energieaudits bei Eigenheimen zu decken. Die Gutschrift deckt 30 % der Kosten für ein Energieaudit zu Hause ab und ist auf 150 US-Dollar begrenzt.

„Eine Energiebewertung Ihres Hauses sollte Ihr erster Schritt sein, bevor Sie energiesparende Verbesserungen am Haus vornehmen und bevor Sie Ihr Haus mit einem erneuerbaren Energiesystem ausstatten“, so das US-Energieministerium.

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Wenn Sie ein älteres Haus haben oder einfach nicht sicher sind, ob Ihr Haus für die Elektrifizierung geeignet ist, wenden Sie sich an einen Elektriker oder Auftragnehmer Ihres Vertrauens. Sagen Sie dieser Person, dass Sie Ihren Gasofen oder andere Geräte in den nächsten 10 Jahren durch strombasierte Äquivalente ersetzen möchten. Fragen Sie, ob für diese Upgrades eine neue Schalttafel oder Verkabelung erforderlich ist. Wenn ja, starten Sie diesen Prozess so schnell wie möglich. Auf diese Weise ist Ihr Zuhause bereit, wenn es zu einem unerwarteten Ofenausfall kommt.

Die Steuergutschrift für energieeffiziente Heimwerkerarbeiten trägt dazu bei, die Kosten für die Erneuerung Ihrer Schalttafel und Verkabelung auszugleichen. Diese Gutschrift beträgt 30 % der Kosten, einschließlich der Installation. Der Gesamtbetrag, den Sie für Heimwerkerarbeiten erhalten können, ist auf 1.200 US-Dollar pro Jahr begrenzt. Weitere Einzelheiten zu dieser Steuergutschrift finden Sie im Informationsblatt von Rewiring America.

Ein gut isoliertes Haus bleibt im Winter wärmer und im Sommer kühler. Wenn Sie die Isolierung Ihres Hauses verbessern, verringert sich Ihr Heiz- und Kühlbedarf, sodass Sie möglicherweise zu gegebener Zeit eine kleinere, günstigere Wärmepumpe kaufen können.

Das Inflation Reduction Act sieht eine Steuergutschrift von 30 % für Energieeffizienzverbesserungen vor, die auf 1.200 US-Dollar begrenzt ist.

Wenn Sie andere Effizienzverbesserungen vornehmen, wie z. B. die Erneuerung von Fenstern, Türen oder Ihrer Schalttafel, sollten Sie erwägen, diese Verbesserungen über mehrere Jahre zu verteilen, um den größtmöglichen Nutzen daraus zu ziehen. Wenn Sie beispielsweise in einem Jahr einen Kredit im Wert von 1.200 US-Dollar für die Isolierung verwendet und im selben Jahr neue Fenster gekauft haben, stoßen Sie allein bei der Isolierung an die Grenze und verpassen den Kredit für die Fenster.

Zugige Fenster sind eine häufige Ursache für Energielecks in einem Haus, insbesondere in älteren Wohnhäusern. Das Inflation Reduction Act sieht eine Steuergutschrift von 30 % für Fensterverbesserungen vor. Wie oben beschrieben, ist die Steuergutschrift für Verbesserungen der Energieeffizienz von Häusern, zu denen die Aktualisierung von Schalttafeln, Isolierung sowie effiziente Türen und Fenster gehören, auf 1.200 US-Dollar pro Jahr begrenzt. Allein für Windows liegt die Obergrenze bei 600 US-Dollar. Es ist wichtig zu bedenken, dass diese Obergrenzen jedes Jahr zurückgesetzt werden.

„Wenn jemand darüber nachdenkt, alle Außenfenster seines Hauses auszutauschen, möchte er dies möglicherweise ab 2023 über mehrere Jahre hinweg tun“, sagte Tom O'Saben, Direktor für Steuerinhalte und Regierungsbeziehungen bei der National Association of Tax Profis.

Wie Fenster können auch Türen zugig und energieineffizient sein. Und wie bei Fenstern beträgt die Steuergutschrift für Türen 30 %. Der Kredit, den Sie für eine Außentür erhalten können, ist auf 250 $ begrenzt, und 500 $ ist die Obergrenze für alle Außentüren.

Wärmepumpen können Ihr Zuhause sowohl kühlen als auch heizen. Im Sommer entziehen sie der Luft Ihres Zuhauses Wärme und transportieren sie nach draußen. Im Winter ziehen sie Wärme aus der Außenluft in Ihr Zuhause, um es zu erwärmen. Wärmepumpen sind energieeffizienter als herkömmliche Klimaanlagen oder Heizungen und werden mit Strom statt mit Erdgas oder Öl betrieben.

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Es stehen verschiedene Arten von Wärmepumpen zur Verfügung. Arbeiten Sie daher mit Ihrem Auftragnehmer oder Energieeffizienzexperten zusammen, um herauszufinden, welcher Typ für Ihr Klima und Ihre Wohnsituation am sinnvollsten ist.

Der Kredit für energieeffiziente Heimwerkerarbeiten bietet eine 30-prozentige Gutschrift für Wärmepumpen, die Steuergutschrift für Wärmepumpen und Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe ist jedoch auf 2.000 US-Dollar pro Jahr begrenzt. Um die größten Einsparungen zu erzielen, sollten Sie Ihre Wärmepumpe und Ihren Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe wahrscheinlich in verschiedenen Jahren kaufen.

Die durchschnittlichen Kosten für eine neue Wärmepumpe und deren Installation liegen laut Forbes bei 5.500 US-Dollar, die Preise können jedoch je nach Größe der benötigten Wärmepumpe stark variieren. Eine 30-prozentige Gutschrift auf diese durchschnittlichen Kosten würde 1.650 US-Dollar betragen und damit deutlich unter der Obergrenze von 2.000 US-Dollar liegen. Diese Gutschriften sind nicht erstattungsfähig, Sie müssten also mindestens 1.650 US-Dollar an Steuern schulden, um die volle Gutschrift zu erhalten.

Wenn Sie eine Aufrüstung der Schalttafel benötigen, um entweder eine Wärmepumpe oder einen Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe zu unterstützen, können Sie für diese Aufrüstung eine Steuergutschrift von bis zu 600 US-Dollar erhalten. Wie oben beschrieben, zählen die 600 US-Dollar zu einer jährlichen Gesamtobergrenze von 1.200 US-Dollar für Verbesserungen, zu denen auch neue Fenster und Türen gehören. Daher möchten Sie diese Aktualisierungen möglicherweise auch für verschiedene Jahre planen.

Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe nutzen Strom, um der Luft Wärme zu entziehen und so Wasser zu erwärmen. Sie können zwei- bis dreimal energieeffizienter sein als herkömmliche Warmwasserbereiter.

Laut Forbes kostet der durchschnittliche neue Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe zwischen 1.500 und 3.000 US-Dollar. Für den Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe gilt die gleiche Steuergutschrift wie für die Wärmepumpe. Wenn Sie also 2.000 US-Dollar für einen Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe ausgeben würden, würden Sie eine Steuergutschrift von 600 US-Dollar erhalten.

Da die Steuergutschrift für Wärmepumpen und Warmwasserbereiter mit Wärmepumpe auf 2.000 US-Dollar pro Jahr begrenzt ist, sollten Sie den Kauf dieser Pumpen in mehreren Jahren planen, um die höchstmögliche Gutschrift zu erhalten.

Zwei Gutschriften können Ihnen helfen, beim Kauf eines Elektrofahrzeugs zu sparen: Die Gutschrift für saubere Fahrzeuge gilt für Neufahrzeuge und die Gutschrift für saubere Altfahrzeuge gilt für Gebrauchtfahrzeuge. Steuerexperten sagten, dass der IRS noch offene Fragen zu den Anforderungen habe, die Fahrzeuge erfüllen müssen, um sich zu qualifizieren.

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„In den meisten Fällen tendiert das IRS, wenn es Leitlinien herausgibt, dazu, Personen nicht zu bestrafen, die von den ursprünglichen, etwas mehrdeutigen Leitlinien abgewichen sind“, sagte O'Saben. Wenn Sie jedoch konservativ sein möchten, fügte er hinzu, sollten Sie vor dem Kauf eines Fahrzeugs möglicherweise auf mehr Klarheit warten.

Die Gutschrift für saubere Fahrzeuge beträgt 7.500 US-Dollar und gilt für Neufahrzeuge, die:

Darüber hinaus muss das bereinigte Bruttoeinkommen der Person bzw. Personen, die das Auto kauft, unter 300.000 US-Dollar liegen, wenn sie den Steuerstatus „gemeinsam verheiratet“ haben, unter 225.000 US-Dollar für den Status „Haushaltsvorstand“ oder unter 150.000 US-Dollar für den Status „Alleinstehender“ oder „Verheirateter“, der getrennt die Steuererklärung abgibt.

Ab 2024 haben Sie die Möglichkeit, Ihre Steuergutschrift zum Zeitpunkt des Verkaufs an den Händler zu übertragen und so die Anschaffungskosten des Autos zu senken. Laut Luscombe bleiben Fragen offen, wie dieser Prozess funktionieren wird und wie Händler sicherstellen werden, dass Käufer qualifiziert sind.

Wenn Sie am Kauf eines Gebrauchtwagens interessiert sind, gelten ähnliche Einschränkungen – jedoch mit niedrigeren Einkommens- und Fahrzeugkostengrenzen. Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen muss unter 150.000 US-Dollar liegen, wenn Sie den Steuerstatus „Ehe mit gemeinsamer Anmeldung“ haben, oder unter 75.000 US-Dollar, wenn Sie mit dem Status „Alleinstehender“ oder „Ehe mit getrennter Steuererklärung“ steuerpflichtig sind.

Damit ein Fahrzeug für die Gutschrift für saubere Altfahrzeuge in Frage kommt, muss es außerdem:

Diese Gutschrift beträgt entweder 4.000 US-Dollar oder 30 % des Fahrzeugpreises, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist.

Nicht jedes Haus ist für ein erneuerbares Energiesystem geeignet, aber wenn Ihre Immobilie ein solches unterstützen kann, kann Ihnen der Wohnkredit für saubere Energie bei der Bezahlung helfen. Zu den Systemen, die sich für die Anrechnung qualifizieren, gehören:

Die Steuergutschrift für saubere Energie für Privathaushalte beträgt 30 % der Kosten eines qualifizierten Systems, einschließlich der Installation. Nach 2032 beginnt der Kreditanteil zu sinken.

O'Saben von der National Association of Tax Professionals sagte, er sehe bereits, dass einige Preisangebote erwartete Steuergutschriften beinhalten. „Wenn Sie ein Angebot für ein Solarpanel-Projekt sehen, steht im Kleingedruckten: ‚Der Endpreis setzt eine Gutschrift von 30 % voraus‘“, sagte er.

Laut Home Advisor lagen die durchschnittlichen Kosten einer Solaranlage für Privathaushalte im Jahr 2022 bei etwa 26.000 US-Dollar, und es wird erwartet, dass diese Kosten im Laufe der Zeit sinken. Dieser Preis würde zu einer Gutschrift von 7.800 $ führen. Diese Gutschrift ist nicht erstattungsfähig. Sie müssten also 7.800 US-Dollar an Steuern schulden, um die volle Gutschrift zu erhalten. Ungenutzte Gutschriften können jedoch auf das nächste Jahr übertragen werden.

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Bundessteuergutschriften sind nicht die einzige Möglichkeit, bei sauberen Energiesystemen, Elektrofahrzeugen und Heimwerkerarbeiten zu sparen. Rabatte, die voraussichtlich Ende 2023 in Kraft treten, werden dazu beitragen, Wärmepumpen, Elektroherde, Kabel, Witterungsschutz und mehr abzudecken. Es besteht jedoch weiterhin Unsicherheit darüber, wie die Mittel verteilt werden.

Der Vorteil dieser Rabatte besteht darin, dass es sich um Rabatte am Point-of-Sale handelt. Mit anderen Worten: Sie zahlen im Voraus weniger, anstatt bis zur nächsten Steuerzahlung zu warten, um eine Gutschrift zu erhalten.

Wenn Sie es sich leisten können, mit dem Austausch von Geräten zu warten, bis die Rabatte in Kraft treten, insbesondere wenn Sie ein geringes Einkommen haben, berücksichtigen Sie dies in Ihrem Plan. Es wird erwartet, dass die Rabatte 100 % der Kosten für Elektrifizierungsprojekte für Verbraucher mit niedrigem Einkommen und 50 % für Verbraucher mit mittlerem Einkommen abdecken. Der Sparrechner des Inflation Reduction Act von Rewiring America kann Ihnen helfen zu verstehen, welche Rabatte und Steuergutschriften für Sie von Vorteil sein könnten.

Wenn Sie Mieter sind, empfiehlt Lazarovic von Rewiring America, mit Ihren Vermietern zu sprechen und sich für saubere Energiesysteme einzusetzen.

Zusätzlich zu Bundesgutschriften bieten viele Bundesstaaten und Versorgungsunternehmen auch Steuergutschriften oder -rückerstattungen für saubere Energie an. Mithilfe dieser Datenbank können Sie Anreize finden, die in Ihrer Nähe verfügbar sind.

„Es scheint viel zu sein, weil es viel ist. Es gibt jede Menge Geld. Es müssen Unmengen an Entscheidungen getroffen werden“, sagte Lazarovic. „Wenn Sie in der ersten Hälfte dieses Jahres etwas tun, rufen Sie einen Auftragnehmer oder einen Elektriker an, um zu erfahren, wo Sie für die Installation Ihrer Wärmepumpe oder Ihres neuen Induktionsherds stehen.“

Samantha Harrington, Leiterin für Audience Experience bei Yale Climate Connections, ist Journalistin und Grafikdesignerin mit einem Hintergrund in digitalen Medien und Unternehmertum. Sam ist besonders interessiert... Mehr von Samantha Harrington